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「全面理財總值」有什麼用途?

根據平均「全面理財總值」之數值,以決定您可以享受賺取多少額外利息於港元儲蓄戶口及釐定卓越理財、運籌理財、個人綜合理財戶口*之低額結存服務費及「萬用戶口」服務月費之水平。
*「個人綜合理財戶口」即「明智理財」。本行將於客戶通訊,包括戶口結單、銀行表格或通知書、個人網上理財等使用任一名稱。
全面理財總值1包括:
-存款(包括港元、人民幣及外幣)
-投資產品市值 (包括本地及海外證券、單位信託基金、債券、存款證、股票掛鈎投資、結構投資票據、月供投資計劃 (股票/單位信託基金)及黃金券)
-高息投資存款、結構投資存款內的存款額
-已動用信貸(按揭及信用卡結欠除外)
-具備儲蓄或投資成分的人壽保險+
-由滙豐人壽保險(國際)有限公司管理之滙豐強積金結餘及滙豐職業退休界定供款計劃結餘(2018年11月1日後由香港上海滙豐銀行有限公司管理之滙豐強積金結餘及滙豐職業退休界定供款計劃結餘)
+ 具備儲蓄或投資成分的人壽保險:
 1.投資相連壽險計劃包括保險計劃中的現金價值總額;
 2.其他人壽保險計劃包括保險計劃中的現金價值總額或已繳總保費,扣除任何已收取的年金金額(如適用),以較高者為準。
在計算您個人身分的整體全面理財總值時, 您所有個人2及聯名戶口3的全面理財總值將會一併計算在內;
在計算您聯名身分的整體全面理財總值時, 您所有同名聯名戶口2的全面理財總值將會一併計算在內。

註:1.由於處理需時,某些投資交易(例如股票認購之IPO、債券、開放式基金及存款證)及人壽保險結餘或許未能即時計算在全面理財總值之內,以致影響本行紀錄內的全面理財總值。
 2.此等戶口的登記姓名及身份證明文件必須相同。
 3.您於此聯名戶口的登記姓名及身份證明文件,必須與您的個人戶口相同。