打擊金融罪行
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HSBC Safeguard

環顧全球,不同的銀行及客戶正同樣面對越趨複雜的金融罪案威脅。監管機構皆期望銀行能有效防範清洗黑錢、恐怖分子融資及違反金融制裁等非法行為,故此,滙豐會全力採取措施以助打擊相關活動。

不法分子一直試圖利用金融系統,進行人口販賣、非法毒品交易、欺詐及身分盜竊等危害人命和社會的活動。我們期望能與客戶同心合力,打擊一切詐騙及非法行為。

更新您的資料,防範相關風險

要成功打擊金融罪案,我們需要比以往更多的客戶資料,包括新客戶及現有客戶。深入了解個人及公司客戶的資金來源以至在滙豐開立戶口的目的,對防範金融罪案至為重要。因此,我們特別推出一系列「HSBC Safeguard」措施。

我們將要求客戶提供最新資料,以確保客戶免受一直試圖利用金融系統的不法分子影響。我們亦明白相關措施會引起客戶的不便,但希望您理解我們必須確保客戶紀錄準確齊全。我們為此深表歉意,並感謝您與我們共同打擊金融罪行,同建安心未來。

感謝您抽出寶貴時間為我們提供最新資料。我們將持續更新技術,以便更多客戶能透過網上方式作出回應。

資料保障及交易保安

更新現有客戶資料及收集新客戶資料的目的,是希望透過我們的系統及程序加強保障客戶及銀行免受金融罪案影響。我們會嚴謹保護客戶資料,因此,您所提供的所有資料,均受滙豐集團的資料及高級別安全標準所保障。我們會確保所收集的資料用作保障客戶用途。

您下一步需要做什麼?

您暫時毋須採取任何行動。為方便處理,我們將會分階段聯絡個別客戶,通知有關更新資料的詳情。

滙豐香港區行政總裁施穎茵於此片段講解為何滙豐致力與客戶攜手打擊金融罪行。

常見問題

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什麼是「HSBC Safeguard」?「HSBC Safeguard」將如何保障我?

「HSBC Safeguard」是一系列保障措施,透過我們的環球系統及程序加強保障客戶,免受欺詐和金融罪案影響。當中包括提升本行打擊清洗黑錢及逃避金融制裁的能力,這兩項均是金融罪案背後的常見動機並能影響每個人。我們會要求客戶提供最新資料如資金來源以至在滙豐開立戶口的目的。這些資料可防止不法分子以假冒身分盜用您的戶口,保障您的戶口免受欺詐和金融罪案影響。

此外,我們將不再提供一些在兌換貨幣過程中安全度不足的產品,例如:旅行支票等。而我們亦會不時檢討其他產品,並作出相關修訂措施。

什麼是金融罪案?

欺詐和金融罪案是盜竊行為,往往涉及以非法方式獲得金錢或財產,或透過欺騙及非法手段獲得利益。在現今複雜的經濟體系,金融罪案可以多種形式進行,包括清洗黑錢、違反金融制裁、詐騙、逃稅、恐怖分子融資、賄賂及受賄。

什麼是金融制裁?

金融制裁是一種政策工具,是國家政府及機構如聯合國及歐盟等用以限制或阻止一些潛在威脅安全的活動,或以此要求各國執行一致行動以符合公認的國際標準。金融制裁是透過限制銀行與已被列入美國財政部海外資產控制辦公室(OFAC)及其他制裁名單的特定人士、公司或國家進行業務往來,從而協助制止恐怖主義、販毒及軍火交易等犯罪活動。

為何金融罪案愈來愈受關注?

打擊金融罪案是滙豐一直以來的首要重任。然而,近年金融罪案越趨複雜,詐騙及清洗黑錢等犯罪分子已經試圖以全球金融機構作為目標。

提升我們管理及共用客戶資料的運作模式,將有助打擊金融罪案。因為滙豐肩負著為客戶提供安全、穩健及可靠銀行服務的重任。

我已是滙豐多年的客戶,為什麼突然需要提供額外資料?

我們明白您的顧慮,亦希望籍此機會多謝您多年來一直選用我們的銀行服務。作為一家負責任的銀行,確保社會免受潛在的金融罪案影響及客戶資料準確齊全,是為您提供更安全理財服務的重要程序。在此我們感謝您的諒解及配合。

我以往已多次進行同類型的銀行交易,為何銀行最近才向我提出這些疑問?

我們非常明白您的顧慮,亦感謝您一直選用滙豐。由於欺詐及金融罪案愈來愈複雜,為保障您免受任何形式的金融罪案侵害,我們需要採取新措施,不時更新客戶紀錄,以確保客戶資料準確齊全。實行嚴謹的檢測,有助防止欺詐及金融罪案發生。

滙豐不是已有我的所有資料嗎?

為確保客戶資料齊全及準確,我們會定期向客戶要求提交相關所需及最新的資料,當中可能包括客戶以往未有提供或我們未曾向客戶索取的資料。您所提供的資料,可助我們保障您的戶口及社會免受潛在的金融罪案所影響。

金融罪案與我或我的業務有什麼關係?

金融罪案與欺詐能影響所有人。隨著國際間聯繫越趨緊密,資訊流動變得迅速,犯罪分子容易利用金融體系犯事。銀行需要有效防範洗黑錢活動,防止有人利用虛假身分開戶。

所以我們有時需核實客戶的資金來源,持續了解客戶的合法資金去向,以保障客戶不會受到金融罪案影響。犯罪分子表面上與守法的公民或企業無異,所以我們會要求客戶提供有關證明文件,保障客戶及其戶口安全。

保安措施一向都非常重要。為什麼銀行現在才要求我提交更多資料?

科技不斷發展及企業營運模式的轉變均對整個銀行業帶來影響,而我們的安全保障措施亦須相應改變。欺詐及金融罪案愈來愈複雜及趨國際化,因此,我們必須加倍警惕。我們需要您的協助,提供最新資料,以助我們進一步打擊金融罪案。

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Safeguard

應用程式比賽

我們希望透過「HSBC Safeguard」應用程式比賽,借助香港人才的創意思維,設計出應用程式解決方案,令客戶能以簡便及安全的方式,實時更新銀行所需資料。

比賽邀請參賽者解決銀行業面臨的一些挑戰。參賽者可選擇其中一項或全部挑戰:

1 挑戰一

目標

個人客戶:

客戶資料時有變動,但銀行未必可及時知道。在未有最新客戶資料的情況下,銀行在驗證交易及向客戶發出提示訊息方面,都會遇到困難。若已得到客戶同意,如何利用科技令銀行的客戶資料紀錄同步更新?

現況

客戶更改手機號碼後,一般不會主動向所屬銀行更新個人資料。在香港,已停用的手機號碼會獲其他用戶重用,如不及時向銀行更新資料,可導致多於一個銀行帳戶綁定至同一手機號碼。

以上情況為客戶身分認證、發出銀行提示帶來挑戰,同時阻礙客戶登記及使用P2P平台。

挑戰

為銀行設計一個應用程式解決方案,自動同步更新客戶的手機號碼及地址等資料紀錄,而不必依賴銀行及客戶。

2 挑戰二

目標

商業客戶:

銀行以傳統方式如電話、信件或電郵等聯絡客戶未必經常有效,尤其是當客戶身在外地。銀行如何可以識別出客戶機構內的關鍵人士,無論對方身處何地都能夠聯絡上?

現況

透過傳統聯絡方式如電話、郵寄或電郵,銀行要聯繫上經常離境的客戶機構決策人有一定難度。

挑戰

為銀行找出每家客戶機構的最佳聯絡方式,及最妥當(何時,何人,如何)地聯絡客戶機構的適當人士。當客戶機構的聯絡資料出現變動時,銀行可收到通知並自動獲得最新資料。

參賽組別

大專學生

香港各大專院校學生均可以個人或組隊形式參賽,每隊最多五名成員。每隊成員可來自不同院校和任何學系。每位學生成員均須具有註冊的學生電郵,方符合參賽資格。每位學生只限參與一次,及只可加入一隊比賽隊伍。

初創企業

任何於2012年6月30日至2016年6月30日期間在香港註冊、成立介乎一至五年的本地初創企業均可參賽。初創企業必須持有有效的相關許可證及牌照。

參賽代表必須為出賽初創企業的創辦人、管理人及主要股份持有人。

獎項

冠軍 - 港幣 100,000 元
亞軍 - 港幣 50,000 元
季軍 - 港幣 30,000 元

得獎者更有機會獲得滙豐的種子資金。

獎項

冠軍 - 港幣 300,000 元
亞軍 - 港幣 100,000 元
季軍 - 港幣 50,000 元

得獎者更有機會獲得滙豐的種子資金。

技術支援

香港應用科技研究院有限公司(應科院)是「HSBC Safeguard」應用程式比賽的技術支援機構,提供各種應用程式設計介面(API),協助參賽者設計創新的技術解決方案。應科院建立了一個以區塊鏈為基礎的虛擬平台,讓參賽者可以把虛擬平台接駁至個人的電腦設備上。

參賽者可將下方連結的 API 安裝於自己的電腦設備,用以開發iOS或Android應用程式原型。下方連結同時提供一條如何使用API的示範片段。

評分準則

解決上述挑戰的能力
解決銀行要求客戶更新資料的挑戰

用戶體驗
提供優質用戶體驗

系統穩定性和可擴張的能力
確保系統穩定及適用於多款電子產品

創意和創新的程度
獨特及創新

商業化潛力
展現出商業化潛力及為銀行業務增值

重要日期

所有參賽作品將進入首輪評定,各組別的入圍參賽者將於11月接獲通知,並於12月初的「展示日」,在一眾銀行和技術專家組成的評審團面前展示作品。

得獎者將於「展示日」評定及公布。

提交計劃書
2017年9月12日至10月31日正午12時

公布入圍名單
2017年11月初

「展示日」暨頒獎典禮
2017年12月初

提交計劃書

計劃書提交形式:

  • 參賽者需要拍攝一段三分鐘以內的短片,介紹參賽應用程式並示範操作。參賽者需提供該短片的連結(例如: 私隱設定為「不公開」的YouTube 連結)。
  • 參賽者需要連同以上短片提交一份300字或以內的摘要介紹其作品。

注意事項:

  • 所有計劃書和「展示日」的演講均須以英語完成。
  • 按此下載教學片段及所需的API(可能需時數分鐘)。
  • 透過以下表格提交申請。
  • 計劃書必須於2017年9月12日至10月31日正午12時提交。
  • 參賽短片和設計理念必須是專門為這次「HSBC Safeguard」應用程式比賽而設的創新方案,不得提交任何已發表的方案。
  • 如有「HSBC Safeguard」應用程式比賽相關查詢,可電郵至 safeguardapp@hsbc.com.hk

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