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風險取向問卷展示了不同因素以評估您願意承擔投資風險的程度。在回答問題後,您會了解符合您投資風險偏好的風險取向。您將會從六種不同的投資風險取向被評估得出一個投資風險取向。六種不同的投資風險取向詳列如下:

投資風險取向
定義
穩當型
  • 您基本上不希望承受任何投資風險,因為您無法承受任何投資損失。
  • 含投資成分的金融產品不適合您。
  • 可能適合您的產品回報很可能僅相當於當時的利率,未必能夠彌補通脹。
非常謹慎型
  • 您基本上接受輕微的損失,以換取輕微的潛在投資回報。
  • 可能適合您的產品之資本價值可能波動並跌至低於您原本的投資額。預期在正常市況下僅輕微波動(縱使不能保證),而您可接受此程度的波動。
  • 评为一级风险的投资产品应当适合您。
謹慎型
  • 您基本上接受低程度的損失,以換取程度的潛在投資回報。
  • 可能適合您的產品之資本價值可能波動並跌至低於您原本的投資額。預期在正常市況下波動較小(縱使不能保證),而您可接受此程度的波動。
  • 評為二級或以下風險的投資產品應當適合您。
平衡型
  • 您基本上接受中度的損失,以換取度的潛在投資回報。
  • 資本價值可能波動並跌至低於您原本的投資額。預期產品波動大於適合較低風險承受能力投資者的產品,惟小於適合較高風險承受能力投資者的產品。
  • 評為三級或以下風險的投資產品應當適合您。
進取型
  • 您基本上接受高程度的損失,以換取程度的潛在投資回報。
  • 資本價值可能有相當大幅的波動並跌至頗低於您原本的投資額。您明白風險越大,回報越高的原則,而您可接受此程度的波動。
  • 評為四級或以下風險的投資產品應當適合您。
投機型
  • 您基本上接受重大的損失,以換取得重大的潛在投資回報。
  • 資本價值可能大幅波動並跌至遠低於您原本的投資額。您明白風險越大,回報越高的原則,而您可接受此程度的波動。
  • 評為五級或以下風險的投資產品應當適合您。

不同產品類型的風險等級是我們根據個別價格波幅、發行商風險、合約到期日及質量因素,從而計算出來的定量評估 。所分配的產品風險等級旨在根據您的風險取向,與您願意承擔的投資風險數量相匹配。

投資產品之風險級數
注釋
不涉及投資風險的產品 該產品不含投資成份,因而不涉及價格上的波動。
低風險(1) 在投資過程中會有輕微機會損失大部分的資產(縱使不能保證)。在一段短時間內,預期會有輕微的價值波動。
低至中度風險(2) 在投資過程中會有低機會損失大部分的資產(縱使不能保證)。在一段短時間內,預期會有適度低程度的價值波動。
中度風險(3) 在投資過程中會有中度機會損失大部分的資產(縱使不能保證)。在一段短時間內,預期會有中度的價值波動。
中度至高風險(4) 在投資過程中會有中高機會損失大部分的資產。在一段短時間內,預期會有中高程度的價值波動。
高風險(5) 在投資過程中會有高機會損失大部分的資產。在一段短時間內,預期會有高程度的價值波動。

您可根據以下的列表考慮揀選風險級數與您投資風險取向相符的投資產品:

投資風險取向
可作考慮揀選的投資產品之風險級數
穩當型 不涉及投資風險的產品
非常謹慎型 1
謹慎型 1 - 2
平衡型 1 - 3
進取型 1 - 4
投機型 1 - 5

您在評估產品風險水平較本身投資風險取向為高的產品時,應加倍審慎,因該等產品可能不適合您。即使產品的產品風險水平符合或低於您的投資風險取向,亦不一定適合。投資風險取向風險承受能力以外的因素與合適性相關。