打击金融罪行,共建安心未来

环顾全球,不同的银行及客户正同样面对越趋复杂的金融罪案威胁。监管机构皆期望银行能有效防范清洗黑钱、恐怖分子融资及违反金融制裁等非法行为,故此,汇丰会全力采取措施以助打击相关活动。

不法分子一直试图利用金融系统,进行人口贩卖、非法毒品交易、欺诈及身分盗窃等危害人命和社会的活动。我们期望能与客户同心合力,打击一切诈骗及非法行为。

更新您的资料,防范相关风险

要成功打击金融罪案,我们需要比以往更多的客户资料,包括新客户及现有客户。深入了解个人及公司客户的资金来源以至在汇丰开立户口的目的,对防范金融罪案至为重要。因此,我们特别推出一系列「HSBC Safeguard」措施。

我们将要求客户提供最新资料,以确保客户免受一直试图利用金融系统的不法分子影响。我们亦明白相关措施会引起客户的不便,但希望您理解我们必须确保客户纪录准确齐全。我们为此深表歉意,并感谢您与我们共同打击金融罪行,同建安心未来。

感谢您抽出宝贵时间为我们提供最新资料。我们将持续更新技术,以便更多客户能透过网上方式作出回应。我们的团队亦已预备好协助您处理有关要求,以至日常的理财需要。

资料保障及交易保安

更新现有客户资料及收集新客户资料的目的,是希望透过我们的系统及程序加强保障客户及银行免受金融罪案影响。我们会严谨保护客户资料,因此,您所提供的所有资料,均受汇丰集团的资料及高级别安全标准所保障。我们会确保所收集的资料将用作保障客户用途。

您下一步需要做什么?

您暂时毋须采取任何行动。为方便处理,我们将会分阶段联络个别客户,通知有关更新资料的详情。

常见问题

有关 「HSBC Safeguard」
「HSBC Safeguard」 与您
资料及保安

什么是「HSBC Safeguard」?「HSBC Safeguard」将如何保障我?

「HSBC Safeguard」是一系列保障措施,透过我们的环球系统及程序加强保障客户,免受欺诈和金融罪案影响。当中包括提升本行打击清洗黑钱及逃避金融制裁的能力,这两项均是金融罪案背后的常见动机并能影响每个人。我们会要求客户提供最新资料如资金来源以至在汇丰开立户口的目的。这些资料可防止不法分子以假冒身分盗用您的户口,保障您的户口免受欺诈和金融罪案影响。

此外,我们将不再提供一些在兑换货币过程中安全度不足的产品,例如:旅行支票等。而我们亦会不时检讨其他产品,并作出相关修订措施。

什么是金融罪案?

欺诈和金融罪案是盗窃行为,往往涉及以非法方式获得金钱或财产,或透过欺骗及非法手段获得利益。在现今复杂的经济体系,金融罪案可以多种形式进行,包括清洗黑钱、违反金融制裁、诈骗、逃税、恐怖分子融资、贿赂及受贿。

什么是金融制裁?

金融制裁是一种政策工具,是国家政府及机构如联合国及欧盟等用以限制或阻止一些潜在威胁安全的活动,或以此要求各国执行一致行动以符合公认的国际标准。金融制裁是透过限制银行与已被列入美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)及其他制裁名单的特定人士、公司或国家进行业务往来,从而协助制止恐怖主义、贩毒及军火交易等犯罪活动。

为何金融罪案愈来愈受关注?

打击金融罪案是汇丰一直以来的首要重任。然而,近年金融罪案越趋复杂,诈骗及清洗黑钱等犯罪分子已经试图以全球金融机构作为目标。

提升我们管理及共用客户资料的运作模式,将有助打击金融罪案。因为汇丰肩负着为客户提供安全、稳健及可靠银行服务的重任。

我已是汇丰多年的客户,为什么突然需要提供额外资料?

我们明白您的顾虑,亦希望籍此机会多谢您多年来一直选用我们的银行服务。作为一家负责任的银行,确保社会免受潜在的金融罪案影响及客户资料准确齐全,是为您提供更安全理财服务的重要程序。在此我们感谢您的谅解及配合。

我以往已多次进行同类型的银行交易,为何银行最近才向我提出这些疑问?

我们非常明白您的顾虑,亦感谢您一直选用汇丰。由于欺诈及金融罪案愈来愈复杂,为保障您免受任何形式的金融罪案侵害,我们需要采取新措施,不时更新客户纪录,以确保客户资料准确齐全。实行严谨的检测,有助防止欺诈及金融罪案发生。

汇丰不是已有我的所有资料吗?

为确保客户资料齐全及准确,我们会定期向客户要求提交相关所需及最新的资料,当中可能包括客户以往未有提供或我们未曾向客户索取的资料。您所提供的资料,可助我们保障您的户口及社会免受潜在的金融罪案所影响。

金融罪案与我或我的业务有什么关系?

金融罪案与欺诈能影响所有人。随着国际间联系越趋紧密,资讯流动变得迅速,犯罪分子容易利用金融体系犯事。银行需要有效防范洗黑钱活动,防止有人利用虚假身分开户。

所以我们有时需核实客户的资金来源,持续了解客户的合法资金去向,以保障客户不会受到金融罪案影响。犯罪分子表面上与守法的公民或企业无异,所以我们会要求客户提供有关证明文件,保障客户及其户口安全。

保安措施一向都非常重要。为什么银行现在才要求我提交更多资料?

科技不断发展及企业营运模式的转变均对整个银行业带来影响,而我们的安全保障措施亦须相应改变。欺诈及金融罪案愈来愈复杂及趋国际化,因此,我们必须加倍警惕。我们需要您的协助,提供最新资料,以助我们进一步打击金融罪案。