HSBC Safeguard

加强防范欺诈及金融罪案,提升对您的保障

鉴于国际间的交易联系日趋紧密,银行业对交易保安措施须有更高的要求。汇丰竭力保障客户免受欺诈和金融罪案影响,以确保客户
可安全地处理户口账务。

欺诈及金融罪案愈来愈复杂,亦可能涉及跨国组织。故此,汇丰集团推行「HSBC Safeguard」,透过一系列 的措施致力保障客户以及金融系统免受欺诈和金融罪案影响。为此,我们於经营业务的地方施行措施以防范金融罪案。

客户资料是保障措施的关键

我们的系统及程序需要依靠客户的最新资料以侦测及防范欺诈及金融罪案。因此,我们将会在有需要的情况下邀请您:

  • 确认或更新现有的个人或公司资料
  • 提供最新的资料,包括有关证明文件正本

我们明白这项新措施可能会对您构成一些不便,在此先表歉意。但是,我们承诺会为您提供清晰指引并确保处理过程简单直接。

资料保障及交易保安

更新现有客户资料及收集新客户资料的目的,是希望透过我们的系统及程序加强保障客户及银行免受金融罪案影响。
我们会非常严谨地保护客户的资料,因此,您所提供的所有资料,均受汇丰集团的资料及高级别安全标准所保障。我们会确保所收集的资料
只用作保障客户用途。

您下一步需要做什么?

您暂时毋须采取任何行动。为方便处理,我们将会分阶段联络个别客户,通知您有关更新资料的详情。

还有疑问?请参阅以下常见问题。

有关「HSBC Safeguard」
「HSBC Safeguard」与您
资料及保安

什么是「HSBC Safeguard」?「HSBC Safeguard」将如何保障我?

「HSBC Safeguard」是一系列保障措施,透过我们的环球系统及程序加强保障客户,免受欺诈和金融罪案影响。当中包括提升本行打击清洗黑钱及逃避金融制裁的能力,这两项均是金融罪案背后的常见动机。此外,我们将不再提供一些在兑换货币过程中安全度不足的产品,例如:旅行支票等。而我们亦会不时检讨其他产品,并作出相关修订措施。

要侦测金融罪案活动,环球系统有赖您所提供的最新资料。我们会利用这些资料防止不法分子以假冒身分盗用您的账户,为您的账户提供保障,免受欺诈和金融罪案影响。

什么是金融罪案?

欺诈和金融罪案是盗窃行为,往往涉及以非法方式获得金钱或财产,或透过欺骗及非法手段获得利益。在现今复杂的经济体系,金融罪案可以多种形式进行,包括清洗黑钱、违反金融制裁、诈骗、逃税、恐怖分子融资、贿赂及受贿。

什么是金融制裁?

金融制裁是一种政策工具,是国家政府及机构如联合国及欧盟等用以限制或阻止一些潜在威胁安全的活动,或以此要求各国执行一致行动以符合公认的国际标准。金融制裁是透过限制银行与已被列入美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)及其他制裁名单的特定人士、公司或国家进行业务往来,从而协助制止恐怖主义、贩毒及军火交易等犯罪活动。

为何金融罪案愈来愈受关注?

汇丰一直以来都非常关注国际金融罪案。然而,近年金融罪案越趋复杂,诈骗及清洗黑钱等犯罪分子已经试图以全球网络例如:银行作为目标。

提升我们管理及共用客户资料的运作模式,将有助打击金融罪案风险。因为,汇丰肩负着为客户提供安全、稳健及可靠银行服务的重任。

我已是汇丰多年的客户,为什么突然需要提供额外资料?

我们明白您的顾虑,亦希望籍此机会多谢您多年来一直选用我们的银行服务。作为一家负责任的银行,确保客户的账户资料正确齐全是为您提供更安全理财服务的重要程序。此外,我们亦希望透过更新客户资料,令我们日后可以为您提供更个人化的银行服务,在此我们感谢您的谅解及配合。

我以往已多次进行同类型的银行交易,为何银行最近才向我提出这些疑问?

我们非常明白您的顾虑,亦感谢阁下一直选用汇丰。由于欺诈及金融罪案愈来愈复杂,为保障您免受任何形式的金融罪案侵害,我们需要采取新措施,不时更新客户纪录,以确保客户资料正确齐全。实行严谨的检测,有助防止欺诈及金融罪案发生。

汇丰不是已有我的所有资料吗?

请放心,为确保客户资料齐全及正确,我们会定期向客户要求提交相关所需及最新的资料,当中可能包括客户以往未有提供或我们未曾向客户索取的资料。您所提供的资料,可助我们保障您的账户免受潜在的金融罪案所影响。根据资料,更可为您提供更个人化的银行服务。

金融罪案与我或我的业务有什么关系?

随着国际间的联系日益紧密,资讯流动迅速,犯罪分子利用金融系统作不法用途的机会亦相应増加。而要防范清洗黑钱活动,我们亦须不时核实客户的资金来源,以持续了解客户的合法资金去向,从而保障客户免受金融罪案影响。犯罪分子表面上与守法公民或企业无异,因此,我们会要求客户提供相关证明文件,以全面保障客户及其账户安全。

保安措施一向都非常重要。为什么银行现在才要求我提交更多资料?

科技不断发展及企业营运模式的转变均对整个银行业带来影响,而我们的安全保障措施亦须相应改变。欺诈及金融罪案愈来愈复杂及趋国际化,因此,我们必须加倍警惕。我们需要您的协助,提供最新资料,以助我们进一步打击金融罪案。