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风险取向问卷展示了不同因素以评估您愿意承担投资风险的程度。在回答问题后,您会了解符合您投资风险偏好的风险取向。 您将会从六种不同的投资风险取向被评估得出一个符合您投资风险偏好的投资风险取向。六种不同的投资风险取向详列如下:

投资风险取向
定义
稳当型
  • 您基本上不希望承受任何投资风险,因为您无法承受任何投资损失。
  • 含投资成分的金融产品不适合您。
  • 可能适合您的产品回报很可能仅相当于当时的利率,未必能够弥补通胀。
非常谨慎型
  • 您基本上接受轻微的损失,以换取轻微的潜在投资回报。
  • 可能适合您的产品之资本价值可能波动并跌至低于您原本的投资额。预期在正常市况下仅轻微波动(纵使不能保证),而您可接受此程度的波动。
  • 评为一级风险的投资产品应当适合您。
谨慎型
  • 您基本上接受低程度的损失,以换取程度的潜在投资回报。
  • 可能适合您的产品之资本价值可能波动并跌至低于您原本的投资额。预期在正常市况下波动较小(纵使不能保证),而您可接受此程度的波动。
  • 评为二级或以下风险的投资产品应当适合您。
平衡型
  • 您基本上接受中度的损失,以换取度的潜在投资回报。
  • 资本价值可能波动并跌至低于您原本的投资额。预期产品波动大于适合较低风险承受能力投资者的产品,惟小于适合较高风险承受能力投资者的产品。
  • 评为三级或以下风险的投资产品应当适合您。
进取型
  • 您基本上接受高程度的损失,以换取程度的潜在投资回报。
  • 资本价值可能有相当大幅的波动并跌至颇低于您原本的投资额。您明白风险越大,回报越高的原则,而您可接受此程度的波动。
  • 评为四级或以下风险的投资产品应当适合您。
投机型
  • 您基本上接受重大的损失,以换取得重大的潜在投资回报。
  • 资本价值可能大幅波动并跌至远低于您原本的投资额。您明白风险越大,回报越高的原则,而您可接受此程度的波动。
  • 评为五级或以下风险的投资产品应当适合您。

不同产品类型的风险等级是我们根据个别价格波幅、发行商风险、合约到期日和质量因素,从而计算出来的定量评估 。所分配的产品风险等级旨在根据您的风险取向,与您愿意承担的投资风险数量相匹配。

投资产品之风险级数
注释
不涉及投资风险的产品 该产品不含投资成份,因而不涉及价格上的波动。
低风险(1) 在投资过程中会有轻微机会损失大部分的资产(纵使不能保证)。在一段短时间内,预期会有轻微的价值波动。
低至中度风险(2) 在投资过程中会有低机会损失大部分的资产(纵使不能保证)。在一段短时间内,预期会有适度低程度的价值波动。
中度风险(3) 在投资过程中会有中度机会损失大部分的资产(纵使不能保证)。在一段短时间内,预期会有中度的价值波动。
中度至高风险(4) 在投资过程中会有中高机会损失大部分的资产。在一段短时间内,预期会有中高程度的价值波动。
高风险(5) 在投资过程中会有高机会损失大部分的资产。在一段短时间内,预期会有高程度的价值波动。

您可根据以下的列表考虑拣选风险级数与您投资风险取向相符的投资产品:

投资风险取向
可作考虑拣选的投资产品之风险级数
稳当型 不涉及投资风险的产品
非常谨慎型 1
谨慎型 1 - 2
平衡型 1 - 3
进取型 1 - 4
投机型 1 - 5

您在评估产品风险水平较本身投资风险取向为高的产品时,应加倍审慎,因该等产品可能不适合您。即使产品的产品风险水平符合或低于您的投资风险取向,亦不一定适合。投资风险取向以外的因素与合适性相关。